(Chinhphu.vn) - công ty của ông Hoài Linh (Bắc Ninh) vay mượn vốn công ty mẹ ở quốc tế để thâu tóm về dự án của người tiêu dùng khác, nhưng địa thế căn cứ thông tư hướng dẫn thì phải tất cả Giấy ghi nhận đăng ký đầu tư chi tiêu khoản vay để thực hiện dự án.
Tuy nhiên, việc vay vốn này không ship hàng cho dự án công ty ông Linh vẫn thực hiện, mà là để thâu tóm về vốn góp của công ty khác.
Bạn đang xem: Giấy tờ kê khai mục đích sử dụng vốn vay
Ông Linh hỏi, vậy có quan trọng phải có Giấy chứng nhận đăng ký chi tiêu để chứng tỏ việc tăng vốn hay không? xuất xắc chỉ cần có văn bản chứng minh về việc mua lại vốn góp (văn bản chấp thuận download cổ phần) là được?
Ngân hàng bên nước vn trả lời vụ việc này như sau:
"1. Triển khai phương án sản xuất, khiếp doanh, dự án chi tiêu sử dụng vốn vay quốc tế của các đối tượng người dùng sau:
a) Của mặt đi vay;
b) của chúng ta mà bên đi vay thâm nhập góp vốn đầu tư trực tiếp (chỉ vận dụng với trường vừa lòng vay trung, dài hạn nước ngoài). Vào trường hợp này, giới giới hạn trong mức vay của mặt đi vay bên trên tổng kim ngạch vay giao hàng phương án cấp dưỡng kinh doanh, dự án chi tiêu đó tối đa không vượt qua xác suất góp vốn của mặt đi vay trong doanh nghiệp lớn mà bên đi vay thâm nhập góp vốn.
Các phương án sản xuất ghê doanh, dự án chi tiêu sử dụng vốn vay quốc tế quy định trên Khoản này đề nghị được cấp bao gồm thẩm quyền phê phê chuẩn theo vẻ ngoài có tương quan của pháp luật Việt nam giới và phù hợp với phạm vi giấy tờ thành lập, Giấy ghi nhận đăng ký doanh nghiệp, Giấy ghi nhận đăng ký kết kinh doanh, Giấy ghi nhận đầu tư, Giấy đăng ký hợp tác xã, liên hiệp bắt tay hợp tác xã của bên đi vay mượn hoặc của khách hàng mà bên đi vay gia nhập góp vốn đầu tư chi tiêu trực tiếp.
2. Cơ cấu tổ chức lại các khoản nợ quốc tế của bên đi vay nhưng mà không làm tăng chi phí vay".
Khoản 2 Điều 3 Thông tư số 12/2014/TT-NHNN khí cụ về hình thức áp dụng đk vay nước ngoài: "Bên đi vay tất cả trách nhiệm tuân hành quy định tại Thông tứ này và các quy định khác của luật pháp có liên quan khi ký kết và tiến hành khoản vay mượn nước ngoài".
Khoản 3 Điều 16 Thông tư số 12/2022/TT-NHNN lí giải về quản lý ngoại hối đối với việc vay, trả nợ nước ngoài của doanh nghiệp quy định thành phần hồ nước sơ đk khoản vay quốc tế bao gồm bản sao hoặc bạn dạng chính văn bạn dạng chứng minh mục tiêu vay bao gồm:
"a) Đối với khoản vay để triển khai dự án đầu tư: Giấy ghi nhận đầu tư, Giấy ghi nhận đăng ký chi tiêu hoặc ra quyết định chấp thuận nhà trương đầu tư theo công cụ của pháp luật về đầu tư và những quy định hiện hành của quy định có liên quan;
b) Đối với khoản vay thực hiện kế hoạch sản xuất, kinh doanh khác chưa hẳn dự án đầu tư: Phương án áp dụng vốn vay quốc tế được cấp tất cả thẩm quyền phê chăm sóc theo luật của vẻ ngoài Đầu tư, công cụ Doanh nghiệp với điều lệ doanh nghiệp, Luật bắt tay hợp tác xã và điều lệ bắt tay hợp tác xã và những văn bản quy phi pháp luật khác có liên quan; <…>".
Trên cơ sở các quy định của luật pháp về vay, trả nợ nước ngoài của chúng ta đã được trích dẫn sinh sống trên, ý kiến đề nghị công ty khẳng định đúng mục đích sử dụng của khoản vay quốc tế dự kiến triển khai là nhằm thực hiện: (i) Dự án chi tiêu được cấp Giấy ghi nhận đầu tư/Giấy chứng nhận đăng cam kết đầu tư/Quyết định công ty trường đầu tư chi tiêu hay (ii) để triển khai kế hoạch sản xuất, sale khác không hẳn dự án đầu tư được nêu trên điểm (i).
Trên cơ sở xác định rõ mục tiêu sử dụng vốn vay nước ngoài, công ty sẵn sàng hồ sơ đăng ký khoản vay nước ngoài theo lý giải tại Điều 7 cùng Điều 16 Thông bốn số 12/2022/TT-NHNN để tiến hành đăng ký khoản vay quốc tế theo khí cụ hiện hành.
Xem thêm: Giải đáp: bị nợ xấu nhóm 2 vay tiền ở đâu ? có thể vay vốn được không
(vayvontindung.com) - Khi vay vốn ngân hàng ngân hàng, khách hàng phải minh chứng mục đích thực hiện vốn, khai thông tin về người tương quan cũng như báo cáo sử dụng vốn vay.
Ảnh minh họa.
Dự thảo quy định, quý khách hàng có nghĩa vụ sử dụng vốn vay mượn đúng mục đích đã cam kết, trả lại nợ gốc, lãi, tổn phí đầy đủ, đúng hạn theo thỏa thuận; báo cáo việc áp dụng vốn vay và hỗ trợ thông tin, tài liệu, dữ liệu chứng minh vốn vay mượn được thực hiện đúng mục đích. TCTD bắt buộc yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin, tài liệu, dữ liệu chứng tỏ khả năng tài chủ yếu của khách hàng hàng, phương án sử dụng vốn khả thi, mục tiêu sử dụng vốn thích hợp pháp trước khi đưa ra quyết định cho vay, trừ khoản cho vay có mức giá thành trị nhỏ dại (dưới 100 triệu đồng). Đồng thời, TCTD có quyền, nhiệm vụ kiểm tra, giám sát việc thực hiện vốn vay cùng trả nợ của khách hàng theo pháp luật tại khoản 1 Điều 102 Luật các tổ chức tín dụng; gồm quyền yêu ước khách hàng report việc sử dụng vốn vay và hỗ trợ thông tin, tài liệu, dữ liệu chứng tỏ vốn vay được thực hiện đúng mục đích.
Đặc biệt, dự thảo Thông tư bổ sung quy định, khi có nhu cầu vay, quý khách phải gởi TCTD thông tin, tài liệu, dữ liệu minh chứng đủ đk vay vốn theo hiện tượng và tin tức về người có liên quan theo hình thức tại Luật những tổ chức tín dụng, các quy định của ngân hàng Nhà nước về giới hạn, tỷ lệ bảo đảm bình yên trong hoạt động vui chơi của tổ chức tín dụng, trừ trường hòa hợp khoản cho vay vốn có mức giá thành trị nhỏ.
Thông tin về tín đồ có tương quan là cá nhân, bao gồm: họ và tên; số định danh cá nhân; quốc tịch, số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp đối với người nước ngoài; mối quan hệ với khách hàng. Thông tin về bạn có liên quan là tổ chức, bao gồm: tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ cửa hàng trụ sở bao gồm của doanh nghiệp, số Giấy ghi nhận đăng ký kết doanh nghiệp hoặc sách vở và giấy tờ pháp lý tương đương, người đại diện thay mặt theo pháp luật, mối quan hệ với khách hàng hàng.
Khách hàng bao gồm trách nhiệm hỗ trợ thông tin, tài liệu, dữ liệu cho tổ chức tín dụng trung thực, chủ yếu xác, đầy đủ, kịp thời cùng phải chịu trách nhiệm về việc hỗ trợ thông tin, tài liệu, tài liệu đó, bao gồm báo cáo việc áp dụng vốn vay và chứng minh vốn vay mượn được thực hiện đúng mục tiêu ghi trong thỏa thuận cho vay cũng tương tự tài liệu chứng minh việc vận dụng biện pháp đảm bảo an toàn tiền vay mượn (nếu có).
Ngoài ra, việc kê khai rõ tin tức của người liên quan được mang đến là sẽ giúp đỡ giám ngay cạnh chặt chẽ, đúng chuẩn tỷ lệ cấp tín dụng cho nhóm quý khách hàng liên quan, đặc biệt là "cho vay sảnh sau", đảm bảo bình yên vốn cho những ngân hàng.
MINH ANH
Sở hữu bất động sản nhà đất của người nước ngoài tại nước ta - khoảng cách giữa định hướng và thực tiễn
