Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; công cụ sửa đổi, bổ sung cập nhật một số điều của Luật những tổ chức tín dụng thanh toán ngày trăng tròn tháng 11 năm 2017;

Căn cứ Pháp lệnh Ngoại hối hận ngày 13 mon 12 năm 2005; Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại ăn năn ngày 18 tháng 3 năm 2013;

Căn cứ Nghị định số 219/2013/NĐ-CP ngày 25 mon 12 năm 2013 của chính phủ về cai quản vay, trả nợ nước ngoài của chúng ta không được cơ quan chính phủ bảo lãnh;

Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 mon 12 năm 2022 của cơ quan chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền lợi và nghĩa vụ và cơ cấu tổ chức của ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo ý kiến đề nghị của Vụ trưởng Vụ làm chủ ngoại hối;

Thống đốc bank Nhà nước Việt Nam phát hành Thông tư lý lẽ về điều kiện vay nước ngoài không được chính phủ bảo lãnh.

Bạn đang xem: Sử dụng vốn vay nước ngoài không đúng mục đích

Chương I

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Thông tứ này phép tắc về đk vay quốc tế của bên đi vay ko được chính phủ nước nhà bảo lãnh.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Tín đồ cư trú là doanh nghiệp, hợp tác và ký kết xã, liên hiệp bắt tay hợp tác xã, tổ chức tín dụng và trụ sở ngân hàng nước ngoài được thành lập, vận động kinh doanh tại vn là bên đi vay quốc tế (sau trên đây gọi phổ biến là bên đi vay).

 2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng quốc tế tại nước ta nơi bên đi vay mở tài khoản vay, trả nợ nước ngoài (sau đây điện thoại tư vấn là ngân hàng đáp ứng dịch vụ tài khoản).         

Điều 3. Lý giải từ ngữ

Trong Thông tư này, những từ ngữ sau đây được gọi như sau:

1. Khoản vay ngắn hạn nước quanh đó tự vay, từ trả (sau đây call là khoản vay thời gian ngắn nước ngoài) là khoản vay quốc tế không được thiết yếu phủ bảo hộ có thời hạn vay đến 01 năm.

2. Khoản vay trung, lâu năm hạn quốc tế tự vay, trường đoản cú trả (sau đây điện thoại tư vấn là khoản vay mượn trung, lâu dài nước ngoài) là khoản vay quốc tế không được thiết yếu phủ bảo lãnh có thời hạn vay trên 01 năm.

3. Dự án chi tiêu là các dự án được cấp gồm thẩm quyền cung cấp Giấy ghi nhận đầu tư, Giấy ghi nhận đăng ký đầu tư hoặc văn bản chấp thuận chủ trương đầu tư theo pháp luật của quy định về chi tiêu và các quy định khác của điều khoản có liên quan.

4. Dự án công trình khác là những dự án không thuộc trường đúng theo dự án chi tiêu quy định trên khoản 3 Điều này.

5. Chi phí vay quốc tế là tổng mức chi phí quy thay đổi theo tỷ lệ tỷ lệ hàng năm tính trên quý hiếm khoản vay, bao gồm lãi suất vay nước ngoài và các chi tiêu khác có tương quan đến khoản vay quốc tế mà bên đi vay chắc hẳn rằng phải trả cho bên cho vay, những bên bảo đảm an toàn khoản vay, bên bảo hiểm khoản vay, những đại lý và những bên tương quan khác.

6. Cơ cấu tổ chức lại khoản nợ quốc tế là câu hỏi trả khoản nợ quốc tế hiện hữu từ nguồn vốn vay quốc tế mới.

7. Khoản vay quốc tế bằng đồng vn là khoản vay nước ngoài được rút vốn vào thông tin tài khoản vay, trả nợ quốc tế bằng đồng nước ta của mặt đi vay hoặc nhiệm vụ nợ của khoản vay được khẳng định bằng đồng Việt Nam.

8. Nhiệm vụ nợ của khoản vay được xác minh bằng đồng việt nam là việc khoản vay mượn được rút vốn bởi ngoại tệ mà lại giá trị nhấn nợ theo thỏa thuận hợp tác vay quốc tế được ghi nhận bởi đồng nước ta theo tỷ giá chỉ mua, chào bán ngoại tệ được niêm yết bởi tổ chức tín dụng do những bên thỏa thuận.

Điều 4. Áp dụng quy định luật pháp liên quan

1. Bên đi vay vay nước ngoài dưới vẻ ngoài phát hành trái phiếu quốc tế ngoài việc đáp ứng nhu cầu điều khiếu nại vay pháp luật tại Thông bốn này, phải tuân thủ quy định của lao lý về chào bán trái phiếu công ty lớn ra thị phần quốc tế và những quy định khác của điều khoản có liên quan.

2. Bên đi vay là công ty nhà quốc tế việc thỏa mãn nhu cầu điều kiện vay chính sách tại Thông tư này, phải vâng lệnh quy định của luật pháp về cai quản lý, thực hiện vốn công ty nước chi tiêu vào sản xuất, sale tại doanh nghiệp và những quy định không giống của luật pháp có liên quan.

Điều 5. Khoản vay quốc tế dưới bề ngoài nhập khẩu hàng hóa trả chậm

1. Bên đi vay vay quốc tế dưới hình thức nhập khẩu hàng hóa trả lờ đờ không phải vâng lệnh các đk vay nước ngoài quy định tại Thông tư này.

2. Bên đi vay quốc tế dưới hình thức nhập khẩu sản phẩm & hàng hóa trả lờ đờ chịu trách nhiệm tuân hành quy định hướng dẫn về quản lý ngoại hối so với việc vay, trả nợ quốc tế của doanh nghiệp, các quy định của pháp luật về yêu quý mại, làm chủ ngoại thương và những quy định không giống của pháp luật có liên quan.

Điều 6. Nguyên tắc sử dụng vốn vay mượn nước ngoài

1. Mặt đi vay chịu trách nhiệm toàn vẹn trong việc áp dụng vốn vay quốc tế đúng mục đích hợp pháp mức sử dụng tại Thông tứ này.

2. Trường đúng theo khoản vay đã làm được rút vốn nhưng trong thời điểm tạm thời chưa sử dụng cho những mục đích vay nước ngoài hợp pháp dụng cụ tại Thông tứ này, bên đi vay hoàn toàn có thể sử dụng mối cung cấp tiền này nhằm gửi chi phí tại những tổ chức tín dụng, bỏ ra nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam. Kỳ hạn của mỗi khoản tiền gửi tối đa không thực sự 01 tháng.

Điều 7. Phương án thực hiện vốn vay nước ngoài

1. Phương án thực hiện vốn vay nước ngoài là chiến lược sản xuất, kinh doanh sử dụng vốn vay mượn nước ngoài, trong đó minh chứng mục đích, nhu cầu vay quốc tế hợp pháp, hợp lý và phải chăng của bên đi vay. Phương án áp dụng vốn vay quốc tế của mặt đi vay buộc phải được cấp có thẩm quyền phê duyệt tương xứng với luật pháp tại qui định Đầu tư, qui định Doanh nghiệp, Luật các tổ chức tín dụng, Luật hợp tác và ký kết xã, điều lệ của bên đi vay mượn và các quy định khác của quy định có tương quan (sau đây gọi phổ biến là cấp có thẩm quyền phê chuyên chú theo lý lẽ của pháp luật).

2. Câu chữ cơ phiên bản của Phương án sử dụng vốn vay quốc tế trong trường hợp mặt đi vay là tổ chức tín dụng, chi nhánh bank nước ngoài:

a) Tên mặt đi vay, mô hình tổ chức tín dụng, vốn từ bỏ có, địa chỉ, Giấy phép ra đời và hoạt động vui chơi của tổ chức tín dụng hoặc Giấy phép ra đời chi nhánh bank nước ngoài, dư nợ vay nước ngoài ngắn hạn, trung, lâu năm tính đến thời gian lập phương án;

b) mục tiêu kinh doanh, nhu yếu huy rượu cồn vốn tổng thể, vốn nước ngoài của mặt đi vay;

c) thông tin về khoản vay nước ngoài dự loài kiến thực hiện;

d) mục tiêu vay nước ngoài: tin tức về (các) nhóm người tiêu dùng dự con kiến được cấp tín dụng từ nguồn chi phí vay nước ngoài, lãi suất cho vay vốn dự kiến, thời hạn cho vay dự kiến;

đ) Quy mô vay vốn ngân hàng nước ngoài: quý giá khoản vay, chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng, tình hình tăng trưởng tín dụng đến thời gian lập phương án, đối chiếu quy tế bào vốn vay nước ngoài với đồ sộ tăng trưởng tín dụng sót lại tính đến cuối năm hoặc với đồ sộ tăng trưởng tín dụng thanh toán của năm ngay tức thì trước trong trường hợp chưa xuất hiện thông tin về chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng của năm hiện tại;

e) biện pháp quản trị khủng hoảng phát sinh trường đoản cú khoản vay mượn nước ngoài;

g) Thẩm quyền phê coi ngó Phương án thực hiện vốn vay nước ngoài: cấp có thẩm quyền phê duyệt, căn cứ xác định thẩm quyền phê duyệt;

h) những nội dung khác (nếu có).

3. Nội dung cơ phiên bản của Phương án áp dụng vốn vay nước ngoài trong trường hợp mặt đi vay chưa phải là tổ chức triển khai tín dụng, bỏ ra nhánh bank nước ngoài:

a) Tên bên đi vay, loại hình doanh nghiệp, vốn điều lệ, địa chỉ, giấy phép thành lập, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, Giấy đk hợp tác xã, liên hiệp hợp tác ký kết xã và các văn bản sửa đổi, bổ sung (nếu có) hoặc các giấy tờ khác có giá trị tương đương, phạm vi ngành nghề sản xuất, kinh doanh hợp pháp liên quan đến mục đích sử dụng vốn vay quốc tế của mặt đi vay;

b) tin tức về khoản vay nước ngoài dự kiến thực hiện;

c) mục tiêu và bài bản vay nước ngoài:

Thông tin về các chuyển động sản xuất, gớm doanh, dự án công trình khác thực hiện vốn vay quốc tế thuộc phạm vi chuyển động hợp pháp của mặt đi vay:

Đối cùng với khoản vay ngắn hạn nước ngoài: Bảng kê nhu yếu sử dụng vốn vay thời gian ngắn nước ko kể (sau đây điện thoại tư vấn là bảng kê nhu yếu sử dụng vốn) được lập theo mẫu qui định tại Phụ lục phát hành kèm theo Thông bốn này và tuân hành các qui định quy định tại khoản 4 Điều này.

Đối với khoản vay trung, lâu năm nước ngoài: đồ sộ vốn tổng thể và toàn diện của hoạt động sản xuất, khiếp doanh; cơ cấu nguồn vốn; quy mô vốn vay nước ngoài; các chi phí dự kiến được giao dịch thanh toán từ nguồn vốn vay trung, lâu năm nước ngoài;

d) giải pháp quản trị rủi ro phát sinh tự khoản vay nước ngoài (nếu có);

đ) Thẩm quyền phê duyệt y Phương án sử dụng vốn vay nước ngoài: cấp bao gồm thẩm quyền phê duyệt, căn cứ xác định thẩm quyền phê duyệt;

e) các nội dung khác (nếu có).

4. Lý lẽ lập bảng kê nhu cầu sử dụng vốn:

a) Đối với mục tiêu thanh toán những khoản nợ ngắn hạn phải trả bởi tiền (không bao hàm các khoản nợ gốc gây ra từ khoản vay vào nước):

Bên đi vay mượn kê khai tại bảng kê nhu yếu sử dụng vốn các nghĩa vụ thanh toán giao dịch trong thời hạn của khoản vay bên trên cơ sở dự toán số tiền đề nghị trả theo các chứng từ, tài liệu làm phát sinh nghĩa vụ giao dịch như hóa đơn, thỏa thuận, hợp đồng được ký kết kết, phân phát hành trước lúc bên đi vay triển khai rút vốn khoản vay.

Trường phù hợp vì nguyên nhân khách quan như bên thụ hưởng trọn không giao đầy đủ hàng, những bên trao đổi được bài toán lùi thời hạn thanh toán hoặc đẩy cấp tốc lịch thanh toán, thanh toán giao dịch bù trừ công nợ hoặc phòng ban thuế thông báo biến đổi số chi phí thuế phải nộp dẫn tới giá trị thanh toán giao dịch thực tế biến đổi so với cái giá trị ghi tại bảng kê nhu cầu sử dụng vốn, mặt đi vay điều chỉnh Phương án áp dụng vốn vay quốc tế trong đó update bảng kê nhu cầu sử dụng vốn cân xứng với thực tiễn và bổ sung cập nhật thêm các khoản nợ thời gian ngắn hợp pháp không giống của bên đi vay gồm nghĩa vụ thanh toán trong thời hạn khoản vay (nếu có);

b) Đối với mục tiêu sử dụng vốn vay thời gian ngắn nước bên cạnh để phục vụ vận động nghiệp vụ của mặt đi vay thuộc đối tượng người dùng phải bảo đảm an toàn các chỉ tiêu an ninh tài chủ yếu theo quy định chuyên ngành:

Bên đi vay mượn kê khai trên bảng kê yêu cầu sử dụng vốn tổng số tiền dự kiến thực hiện cho từng chuyển động nghiệp vụ cụ thể của mặt đi vay trên đại lý kế hoạch marketing theo dụng cụ của điều khoản chuyên ngành.

Trường hợp tất cả sự biến đổi giá trị sử dụng vốn thực tế so với cái giá trị ghi trên bảng kê yêu cầu sử dụng vốn do thay đổi kế hoạch ghê doanh, mặt đi vay điều chỉnh Phương án thực hiện vốn vay nước ngoài trong đó bao gồm bảng kê cập nhật số liệu về nhu yếu sử dụng vốn và bổ sung mục đích áp dụng vốn vừa lòng pháp không giống (nếu có);

c) mặt đi vay mượn phải kiểm soát và điều chỉnh Phương án thực hiện vốn vay nước ngoài trong trường phù hợp có chuyển đổi về bảng kê nhu yếu sử dụng vốn luật pháp tại điểm a với điểm b Khoản này trước khi ra mắt nội dung biến đổi và bảo đảm tuân thủ công cụ về trọng trách lưu trữ, xuất trình hội chứng từ ship hàng việc thanh tra, kiểm tra mục tiêu sử dụng vốn vay quốc tế theo khí cụ tại khoản 4 Điều 19 Thông bốn này.  

Điều 8. Phương án tổ chức cơ cấu lại số tiền nợ nước ngoài

1. Phương án tổ chức cơ cấu lại khoản nợ quốc tế (sau đây call là “Phương án cơ cấu nợ”) là tổng hợp các thông tin về việc áp dụng vốn vay quốc tế mới để trả nợ khoản vay nước ngoài hiện hữu hợp pháp. Phương án cơ cấu tổ chức nợ của bên đi vay đề xuất được cấp tất cả thẩm quyền phê chú ý theo phép tắc của pháp luật.  

2. Phương án cơ cấu nợ bao gồm các văn bản cơ phiên bản sau:

a) Thông tin về bên đi vay mượn nước ngoài:

Các thông tin theo luật pháp tại điểm a khoản 2 Điều 7 Thông bốn này so với bên đi vay mượn là tổ chức triển khai tín dụng, đưa ra nhánh ngân hàng nước ngoài.

Các tin tức theo hiện tượng tại điểm a khoản 3 Điều 7 Thông tư này đối với bên đi vay không phải là tổ chức triển khai tín dụng, bỏ ra nhánh bank nước ngoài;

b) tin tức về khoản vay với dư nợ khoản vay quốc tế hiện hữu: bên cho vay, số tiền vay, đồng tiền vay, thời hạn vay, chi phí vay, mục đích vay, tình hình rút vốn, trả nợ, dư nợ của khoản vay tại thời gian lập Phương án cơ cấu nợ, quý hiếm dự loài kiến cơ cấu, mã số khoản vay (áp dụng đối với khoản vay quốc tế hiện hữu là khoản vay mượn trung, nhiều năm hạn), bảng kê việc sử dụng vốn vay thời gian ngắn của khoản vay nước ngoài hiện hữu (áp dụng đối với khoản vay quốc tế hiện hữu là khoản vay ngắn hạn);

c) thông tin về khoản vay quốc tế mới: mặt cho vay, số chi phí vay, đồng tiền vay, thời hạn vay, ngân sách chi tiêu vay, planer rút vốn, kế hoạch thanh toán dư nợ khoản vay quốc tế hiện hữu;

d) Thẩm quyền phê để mắt tới Phương án cơ cấu nợ: cấp tất cả thẩm quyền phê duyệt, căn cứ xác định thẩm quyền phê duyệt;

đ) những nội dung không giống (nếu có).  

Chương II

ĐIỀU KIỆN CHUNG

Điều 9. Thỏa thuận hợp tác vay nước ngoài

1. Thỏa thuận vay nước ngoài là một hoặc tập hợp một vài văn bạn dạng ghi nhận thỏa thuận giữa các bên, từ đó bên cho vay giao hoặc khẳng định giao cho bên đi vay một lượng tiền hoặc tài sản (trong trường đúng theo vay nước ngoài dưới vẻ ngoài hợp đồng cho thuê tài chính) để thực hiện vào mục đích khẳng định trong một thời hạn nhất định với chính sách có trả lại cả cội và lãi (nếu có thỏa thuận về lãi).

2. Thỏa thuận vay nước ngoài phải được lập thành văn bản, trường vừa lòng là thỏa thuận dưới vẻ ngoài thông điệp tài liệu điện tử phải vâng lệnh quy định của luật pháp về giao dịch thanh toán điện tử.

3. Thỏa thuận hợp tác vay quốc tế phải được ký kết kết trước hoặc vào ngày rút vốn khoản vay mượn nước ngoài. Bài toán ký kết thỏa thuận hợp tác vay nước ngoài vào ngày rút vốn khoản vay nước ngoài chỉ được triển khai trong những trường thích hợp sau: 

a) Khoản vay ngắn hạn nước ngoại trừ với điều kiện việc giải ngân khoản vay mượn thực hiện sau khoản thời gian các bên ký kết thỏa thuận vay;

b) Khoản vay nước ngoài phát sinh từ các việc chuyển số tiền thực hiện chuẩn chỉnh bị đầu tư chi tiêu của các dự án đang được cấp cho Giấy chứng nhận đăng ký chi tiêu thành vốn vay nước ngoài theo giải pháp của quy định về quản lý ngoại hối hận đối với hoạt động vay trả nợ nước ngoài và hoạt động đầu tư chi tiêu trực tiếp nước ngoài vào Việt Nam.

Điều 10. Đồng chi phí vay nước ngoài

1. Đồng chi phí vay nước ngoài là ngoại tệ.

2. Khoản vay quốc tế bằng đồng vn chỉ được thực hiện trong những trường đúng theo sau:

a) mặt đi vay mượn là tổ chức triển khai tài thiết yếu vi mô;

b) mặt đi vay mượn là doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài vay tự nguồn lợi nhuận từ hoạt động chi tiêu trực tiếp trên lãnh thổ việt nam của bên cho vay là nhà đầu tư chi tiêu nước kế bên góp vốn tại bên đi vay;

c) mặt đi vay rút vốn, trả nợ bằng đồng ngoại tệ và nhiệm vụ nợ của khoản vay được khẳng định bằng đồng Việt Nam.

Điều 11. Các giao dịch bảo đảm cho khoản vay mượn nước ngoài

Bên đi vay mượn và các bên liên quan tự chịu đựng trách nhiệm tuân hành các quy định của luật pháp hiện hành về giao dịch đảm bảo an toàn và những quy định khác của quy định có tương quan khi ký kết kết và triển khai các giao dịch bảo đảm cho khoản vay mượn nước ngoài.

Điều 12. Chi phí vay nước ngoài

1. Bên đi vay và các bên liên quan tự chịu đựng trách nhiệm tuân thủ các phương pháp của điều khoản hiện hành tương quan đến lãi suất vay nước ngoài, các túi tiền khác có tương quan đến khoản vay quốc tế khi thỏa thuận hợp tác về chi phí vay nước ngoài.  

2. Để điều hành hạn mức vay nước ngoài tự vay, trường đoản cú trả, khi đề nghị thiết, Thống đốc bank Nhà nước nước ta quyết định việc áp dụng đk về ngân sách chi tiêu vay nước ngoài; quyết định và chào làng mức trần giá thành vay nước ngoài trong từng thời kỳ.  

Điều 13. Việc vay nước ngoài của chúng ta nhà nước

Việc vay quốc tế của những doanh nghiệp bên nước nên được cấp tất cả thẩm quyền phê duyệt công ty trương, thẩm định và đánh giá và đồng ý chấp thuận theo cơ chế của luật pháp về phân công, phân cấp triển khai các quyền, trách nhiệm, nghĩa vụ của chủ thiết lập nhà nước, đại diện chủ tải nhà nước đối với doanh nghiệp nhà nước và triển khai theo pháp luật về quản lý, áp dụng vốn bên nước đầu tư chi tiêu vào sản xuất, sale tại doanh nghiệp.

Chương III

ĐIỀU KIỆN BỔ SUNG

Mục 1

ĐIỀU KIỆN BỔ SUNG ĐỐI VỚI BÊN ĐI vay LÀ TỔ CHỨC

TÍN DỤNG, chi NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

Điều 14. Mục đích vay nước ngoài

1. Bên đi vay vay ngắn cùng trung, lâu năm hạn quốc tế để giao hàng các mục đích sau đây:

a) bổ sung nguồn vốn phục vụ hoạt động cấp tín dụng theo tăng trưởng tín dụng thanh toán của mặt đi vay;

b) cơ cấu tổ chức lại khoản nợ nước ngoài của bên đi vay;

2. Mặt đi vay khi vay trung, nhiều năm hạn quốc tế phải chứng minh mục đích vay quốc tế thông qua:

a) Phương án thực hiện vốn vay quốc tế theo pháp luật tại khoản 2 Điều 7 Thông tư này trong trường phù hợp vay để thực hiện mục đích nêu tại điểm a khoản 1 Điều này;

b) Phương án tổ chức cơ cấu nợ theo cơ chế tại Điều 8 Thông bốn này vào trường hợp vay để tiến hành mục đích nêu trên điểm b khoản 1 Điều này.

Xem thêm: Trải nghiệm tiện ích thẻ tín dụng agribank là gì, hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ tín dụng

Điều 15. Giới hạn vay thời gian ngắn nước ngoài

Bên đi vay mượn chỉ được vay ngắn hạn nước quanh đó trong trường hợp đáp ứng nhu cầu giới hạn vay ngắn hạn nước bên cạnh tại thời gian 31/12 của năm tức thì trước thời khắc phát sinh khoản vay. Số lượng giới hạn vay ngắn hạn nước bên cạnh là tỷ lệ tối nhiều tổng dư nợ gốc của các khoản vay ngắn hạn nước ngoại trừ tính bên trên vốn tự gồm riêng lẻ, áp dụng với những đối tượng ví dụ như sau:  

1. 30% đối với ngân hàng thương mại;

2. 150% so với chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức triển khai tín dụng khác.

Điều 16. Tỷ lệ đảm bảo an toàn an toàn

1. Khi vay thời gian ngắn nước ngoài, bên đi vay mượn phải bảo đảm an toàn tuân thủ các quy định của lao lý về các phần trăm bảo đảm bình yên tại Luật những tổ chức tín dụng tại những thời điểm cuối của 03 tháng ngay gần nhất trước ngày ký thỏa thuận hợp tác vay nước ngoài, thỏa thuận thay đổi tăng quý giá khoản vay mượn nước ngoài, trừ ngôi trường hợp dụng cụ tại điểm c khoản 2 Điều này.  

2. Khi vay trung, lâu năm nước ngoài, mặt đi vay tất cả trách nhiệm tuân thủ các chính sách của pháp luật về các xác suất bảo đảm bình an tại Luật các tổ chức tín dụng thanh toán tại các thời điểm cuối của 03 tháng ngay sát nhất trước thời gian ngày ký thỏa thuận vay nước ngoài, thỏa thuận chuyển đổi tăng giá trị khoản vay quốc tế đến thời điểm cuối tháng gần tốt nhất trước thời khắc gửi không hề thiếu hồ sơ triển khai thủ tục hành bao gồm theo công cụ của điều khoản hiện hành gợi ý về làm chủ ngoại lý ngoại hối đối với việc vay trả nợ nước ngoài của doanh nghiệp, trừ các trường phù hợp sau đây:

a) Khoản vay trung, dài hạn nước ngoài đủ đk được tính vào vốn cung cấp 2 của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và việc tiến hành khoản vay mượn này giúp tổ chức triển khai tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thỏa mãn nhu cầu các nguyên tắc về các tỷ lệ đảm bảo an toàn an toàn;

b) mặt đi vay mượn vay quốc tế dưới hiệ tượng phát hành trái khoán ra thị trường quốc tế tất cả trách nhiệm vâng lệnh quy định của ngân hàng Nhà nước Việt Nam so với các tỷ lệ bảo đảm bình yên quy định trên Luật những tổ chức tín dụng thanh toán tại những thời điểm cuối của 03 tháng ngay sát nhất trước thời gian ngày nộp hồ nước sơ đk khoản vạc hành;

c)  bên đi vay là tổ chức tín dụng cung ứng theo phương án phục hồi đã được phê duyệt, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc trưng thực hiện tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định cho những nhóm đối tượng người dùng này tại Luật những tổ chức tín dụng.

Mục 2

ĐIỀU KIỆN BỔ SUNG ĐỐI VỚI BÊN ĐI vay mượn KHÔNG PHẢI LÀ

TỔ CHỨC TÍN DỤNG, chi NHÁNH NGÂN HÀNG

NƯỚC NGOÀI

Điều 17. Mục đích vay nước ngoài

1. Mục đích vay ngắn hạn nước ngoài:

a. Mặt đi vay mượn chỉ được sử dụng vốn vay thời gian ngắn nước kế bên để cơ cấu lại các khoản nợ nước ngoài và thanh toán các khoản nợ ngắn hạn phải trả bằng tiền (không bao gồm các số tiền nợ gốc của khoản vay trong nước) của bên đi vay. Những khoản nợ ngắn hạn phải trả cơ chế tại Khoản này là các khoản nợ tạo ra trong quy trình thực hiện dự án đầu tư, kế hoạch phân phối kinh doanh, dự án công trình khác của mặt đi vay cùng được xác minh căn cứ theo luật pháp của pháp luật hiện hành chỉ dẫn về chính sách kế toán doanh nghiệp;

b. Ngoài mục tiêu quy định trên điểm a khoản 1 Điều này, bên đi vay mượn thuộc đối tượng người sử dụng phải bảo vệ các chỉ tiêu bình an tài chủ yếu theo pháp luật chuyên ngành được áp dụng vốn vay thời gian ngắn nước bên cạnh để phục vụ hoạt động nghiệp vụ của bên đi vay có thời hạn sử dụng vốn không thật 12 tháng kể từ thời điểm rút vốn khoản vay mượn nước ngoài.  

2. Mục đích vay trung, lâu năm nước ngoài:

Bên đi vay chỉ được vay trung, lâu năm hạn nước ngoài để ship hàng các mục đích sau:

a) thực hiện dự án đầu tư của mặt đi vay; 

b) thực hiện kế hoạch sản xuất, khiếp doanh, dự án công trình khác của bên đi vay;

c) cơ cấu tổ chức lại khoản nợ quốc tế của mặt đi vay.

3. Việc sử dụng vốn vay nước ngoài của mặt đi vay nguyên lý tại khoản 1 và khoản 2 Điều này phải cân xứng với:

a) Phạm vi ngành nghề đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp, phạm vi giấy tờ thành lập, Giấy ghi nhận đầu tư, Giấy ghi nhận đăng ký kết đầu tư, văn phiên bản chấp thuận chủ trương đầu tư, Giấy ghi nhận đăng ký hợp tác ký kết xã, liên hiệp hợp tác xã hoặc sách vở khác có giá trị tương tự theo cơ chế của pháp luật;

b) Phạm vi hoạt động hợp pháp khác phép tắc tại các văn phiên bản quy phi pháp luật hiện nay hành chính sách về điều lệ tổ chức triển khai và hoạt động của bên đi vay.

4. Mặt đi vay quốc tế phải chứng minh mục đích vay quốc tế thông qua:

a) Giấy chứng nhận đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư chi tiêu hoặc văn phiên bản chấp thuận nhà trương đầu tư theo hình thức của lao lý về đầu tư và các quy định hiện nay hành của lao lý có liên quan trong trường hợp vay nước ngoài để thực hiện dự án đầu tư của bên đi vay;

b) Phương án sử dụng vốn vay quốc tế theo dụng cụ tại khoản 3 Điều 7 Thông tư này trong trường vừa lòng vay nước ngoài để tiến hành kế hoạch sản xuất, gớm doanh, dự án công trình khác của bên đi vay;

c) Phương án tổ chức cơ cấu nợ theo biện pháp tại Điều 8 Thông bốn này vào trường vừa lòng vay nước ngoài cơ cấu lại số tiền nợ nước ngoài.

Điều 18. Giới hạn vay nước ngoài

1. Trường hòa hợp vay quốc tế để tiến hành dự án đầu tư:

a) Số dư nợ gốc của những khoản vay trung, dài hạn trong nước và nước ngoài của mặt đi vay mượn (bao gồm cả những khoản vay ngắn hạn được gia hạn và ngắn hạn quá hạn thành trung, dài hạn) ship hàng cho dự án chi tiêu tối nhiều không vượt vượt giới hạn vay vốn ngân hàng của dự án đầu tư;

b) Giới hạn vay vốn ngân hàng của dự án đầu tư quy định trên điểm a khoản 1 Điều này là phần chênh lệch giữa tổng vốn đầu tư của dự án đầu tư chi tiêu và vốn góp của nhà đầu tư chi tiêu ghi dìm tại Giấy ghi nhận đầu tư, Giấy ghi nhận đăng ký đầu tư, văn bản chấp thuận nhà trương đầu tư.

2. Trường vừa lòng vay nước ngoài để tiến hành kế hoạch sản xuất, tởm doanh, dự án khác của mặt đi vay:

Số dư nợ vay mượn trung, lâu năm trong nước và quốc tế của bên đi vay mượn (bao gồm cả các khoản vay thời gian ngắn được gia hạn và ngắn hạn quá hạn thành trung, dài hạn) giao hàng cho mục tiêu này không vượt thừa tổng nhu cầu vốn vay trên Phương án thực hiện vốn vay quốc tế đã được cấp bao gồm thẩm quyền phê duyệt theo mức sử dụng của pháp luật.

3. Trường vừa lòng vay nước ngoài để thực hiện cơ cấu lại khoản nợ quốc tế của mặt đi vay:

a. Số chi phí vay nước ngoài ship hàng mục đích cơ cấu tổ chức lại khoản nợ nước ngoài tối đa không quá quá tổng mức dư nợ gốc, số chi phí lãi, giá tiền chưa giao dịch thanh toán của khoản nợ quốc tế hiện hữu và giá thành của khoản vay new được xác định tại thời gian cơ cấu;

b. Trường hợp khoản vay quốc tế mới là khoản vay mượn trung, dài hạn, trong khoảng 05 ngày có tác dụng việc tính từ lúc ngày rút vốn khoản vay mượn mới, bên đi vay mượn phải thực hiện việc trả nợ khoản vay quốc tế hiện hữu để sau thời hạn 05 ngày thao tác làm việc nêu trên, bên đi vay bảo đảm các giới hạn vay vốn quy định trên khoản 1 và khoản 2 Điều này;

4. Những khoản vay thời gian ngắn nước quanh đó không phải tuân thủ quy định về giới hạn vay nước ngoài quy định tại khoản 1 cùng khoản 2 Điều này.  

5. Tỷ giá chỉ để tính toán giới hạn vay nước ngoài:

a) Đối với mục tiêu vay nước ngoài để thực hiện dự án đầu tư, ngôi trường hợp đồng tiền vay nước ngoài khác với đồng tiền được ghi nhận tại Giấy chứng nhận đầu tư, Giấy ghi nhận đăng ký kết đầu tư, văn bạn dạng chấp thuận chủ trương đầu tư, mặt đi vay áp dụng tỷ giá chỉ hạch toán nước ngoài tệ theo thông báo của bộ Tài chủ yếu (Kho bạc Nhà nước) vận dụng tại thời gian ký các thỏa thuận vay nước ngoài hoặc thỏa thuận biến hóa liên quan mang lại giá trị khoản vay nhằm tính số lượng giới hạn vay;

b) Đối với mục tiêu vay quốc tế để thực hiện kế hoạch sản xuất, kinh doanh, dự án khác của mặt đi vay, ngôi trường hợp yêu cầu vốn vay trên Phương án áp dụng vốn vay nước ngoài được giám sát và đo lường bằng đồng tiền khác với đồng xu tiền vay nước ngoài, bên đi vay áp dụng tỷ giá hạch toán ngoại tệ theo thông tin của cỗ Tài bao gồm (Kho bội bạc Nhà nước) áp dụng tại thời khắc lập Phương án áp dụng vốn vay quốc tế để tính giới hạn vay;

c) Đối với mục tiêu vay quốc tế để tổ chức cơ cấu lại khoản nợ quốc tế của bên đi vay, trường hợp đồng tiền vay quốc tế của khoản vay nước ngoài mới không giống với đồng xu tiền vay quốc tế của khoản vay quốc tế hiện hữu, bên đi vay thực hiện tỷ giá bán hạch toán ngoại tệ theo thông báo của bộ Tài thiết yếu (Kho bội nghĩa Nhà nước) vận dụng tại thời gian lập Phương án tổ chức cơ cấu lại nợ quốc tế để tính giới hạn vay.

Chương IV. TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC BÊN LIÊN QUAN

Điều 19. Nhiệm vụ của mặt đi vay

1. Tuân thủ các hình thức về điều kiện vay nước ngoài tại Thông tứ này và mức sử dụng của luật pháp hiện hành về làm chủ ngoại hối.

2. Tự chịu đựng trách nhiệm tuân hành các pháp luật của quy định dân sự, luật pháp về doanh nghiệp, luật pháp về đầu tư, thanh toán bảo đảm, phòng kháng rửa tiền, luật pháp chuyên ngành, những quy định không giống của luật pháp có tương quan và tập quán quốc tế khi ký kết và triển khai khoản vay mượn nước ngoài.

3. Tự phụ trách trước lao lý về tính chính xác, chân thực của văn bạn dạng chứng minh mục tiêu vay nước ngoài và bảo đảm an toàn sử dụng vốn vay nước ngoài theo đúng văn phiên bản chứng minh mục tiêu vay nước ngoài quy định tại khoản 2 Điều 14 với khoản 4 Điều 17 Thông bốn này.

4. Lưu lại trữ khá đầy đủ chứng từ, tài liệu minh chứng việc sử dụng vốn vay nước ngoài cân xứng với mục tiêu vay nước ngoài quy định tại Điều 14 với Điều 17 Thông bốn này, bệnh từ tài liệu liên quan đến việc thay đổi bảng kê yêu cầu sử dụng vốn (nếu có) theo biện pháp tại khoản 4 Điều 7 Thông tứ này cùng xuất trình tương đối đầy đủ các tài liệu nêu bên trên để phục vụ việc thanh tra, kiểm tra mục tiêu sử dụng vốn vay nước ngoài của cơ quan có thẩm quyền.

5. Lập bảng theo dõi từng khoản tiền thư thả trong trường đúng theo gửi tiền bao gồm kỳ hạn tại những tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng quốc tế tại nước ta theo nguyên tắc sử dụng vốn nguyên tắc tại Điều 6 Thông bốn này cùng xuất trình với tài liệu minh chứng đáp ứng vẻ ngoài tại Điều 6 Thông tư này để ship hàng việc thanh tra, soát sổ việc sử dụng vốn vay nước ngoài của cơ quan bao gồm thẩm quyền khi phải thiết.

Điều 20. Trách nhiệm của ngân hàng đáp ứng dịch vụ tài khoản

1. Tiến hành việc kiểm tra, lưu lại giữ triệu chứng từ phù hợp với giao dịch thực tiễn để bảo đảm việc đáp ứng các thương mại & dịch vụ ngoại hối được tiến hành đúng mục tiêu và cân xứng với lao lý của pháp luật.

2. Phối hợp cung ứng thông tin, tư liệu của mặt đi vay trong quy trình Ngân hàng bên nước vn thực hiện nay thanh tra, khám nghiệm việc vâng lệnh điều kiện vay quốc tế của bên đi vay.

Chương V. ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 21. Điều khoản thi hành

1. Thông tư này có hiệu lực từ thời điểm ngày 15 tháng 8 năm 2023, trừ trường hợp luật tại khoản 2 Điều này.

2. Lao lý về số lượng giới hạn vay ngắn hạn nước ngoài quy định tại Điều 15 Thông tư này còn có hiệu lực thi hành từ thời điểm ngày 01 tháng 01 năm 2024.

3. Huỷ bỏ Thông tư số 12/2014/TT-NHNN ngày 31 mon 3 năm năm trước của Thống đốc ngân hàng Nhà nước việt nam quy định điều kiện vay nước ngoài của khách hàng không được chính phủ bảo lãnh.

4. Sửa đổi, bổ sung, kho bãi bỏ một số cụm từ, khoản, điều của Thông tư số 12/2022/TT-NHNN ngày 30 tháng 9 năm 2022 của Thống đốc bank Nhà nước nước ta hướng dẫn về làm chủ ngoại hối đối với việc vay, trả nợ nước ngoài của người tiêu dùng như sau:

a) huỷ bỏ điểm c khoản 3 Điều 15, khoản 5 Điều 15, khoản 10 Điều 16, khoản 3 Điều 20 và cụm từ “trừ các khoản vay quốc tế bằng đồng nước ta phải được Thống đốc ngân hàng Nhà nước coi xét, chấp thuận” trên điểm b khoản 1 Điều 20;

b) thay thế sửa chữa cụm tự “hoặc văn bản chứng minh vấn đề chưa tuân thủ các nguyên lý của quy định về giới hạn cấp tín dụng và các xác suất bảo đảm an ninh đã được Thủ tướng cơ quan chỉ đạo của chính phủ hoặc Thống đốc ngân hàng Nhà nước thuận tình theo nguyên tắc của quy định (nếu có)” tại khoản 7 Điều 16 bằng cụm từ “hoặc văn bạn dạng chứng minh mặt đi vay thuộc trường hợp nguyên tắc tại điểm c khoản 2 Điều 16 Thông bốn số 08/2023/TT-NHNN quy định đk vay nước ngoài không được cơ quan chính phủ bảo lãnh”;

c) Sửa thay đổi phần “Ghi chú” tại Phụ lục 02 như sau: “Bên đi vay trực thuộc trường hợp nguyên tắc tại điểm c khoản 2 Điều 16 Thông tư số 08/2023/TT-NHNN quy định điều kiện vay quốc tế không được thiết yếu phủ bảo lãnh nêu rõ các tỷ lệ không đề nghị tuân thủ, thời điểm không tuân hành các xác suất bảo đảm an toàn trong buổi giao lưu của TCTD, bỏ ra nhánh bank nước ngoài”.

Điều 22. Điều khoản chuyển tiếp

Các thỏa thuận hợp tác vay nước ngoài được ký kết kết trước thời điểm ngày Thông tư này còn có hiệu lực thi hành và tương xứng với quy định của luật pháp tại thời khắc ký kết, bên đi vay được liên tục thực hiện tại theo những thỏa thuận đã ký kết và những văn bạn dạng xác nhận đăng ký, chứng thực đăng ký biến hóa khoản vay quốc tế của ngân hàng Nhà nước nước ta (nếu có) cho đến khi ngừng khoản vay mượn nước ngoài. Việc sửa đổi, bổ sung cập nhật các thỏa thuận hợp tác nói bên trên chỉ được thực hiện nếu văn bản sửa đổi, bổ sung cập nhật phù hợp với các biện pháp của Thông tứ này và các quy định của pháp luật có liên quan.

Điều 23. Tổ chức triển khai thực hiện

Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ cai quản ngoại hối, Thủ trưởng các đơn vị thuộc bank Nhà nước Việt Nam, Giám đốc bank Nhà nước trụ sở tỉnh, thành phố trực nằm trong Trung ương, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các doanh nghiệp, bắt tay hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tứ này.

Căn cứ theo Điều 9 Thông tư 08/2023/TT-NHNN giải pháp về thỏa thuận vay quốc tế như sau:

Theo đó, thỏa thuận vay nước ngoài là một hay những văn phiên bản ghi nhận sự thỏa thuận giữa các bên về quyền và nhiệm vụ của từng bên. Thỏa thuận hợp tác vay quốc tế phải được lập thành văn bản, nếu các bên thỏa thuận với nhau trải qua thông điệp thì phải tuân thủ theo cách thức của quy định về thanh toán giao dịch điện tử.

Việc cam kết kết thỏa thuận hợp tác vay nước ngoài không được tiến hành sau thời điểm rút vốn khoản vay. Vào trường đúng theo ký thỏa thuận vay vào ngày rút vốn khoản vay cần tuân hành các điều kiện của pháp luật.

Điều khiếu nại về mục tiêu vay ngắn hạn nước ngoài không được chính phủ nước nhà bảo lãnh dành riêng cho đối tượng chưa hẳn là tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài là gì?

Tại khoản 1 Điều 17 Thông bốn 08/2023/TT-NHNN qui định điều kiện đối với mục đích vay ngắn hạn nước ngoài dành riêng cho đối tượng không phải là tổ chức triển khai tín dụng, trụ sở ngân hàng quốc tế bao gồm:

- bên đi vay mượn chỉ được thực hiện vốn vay ngắn hạn nước xung quanh để cơ cấu lại những khoản nợ quốc tế và thanh toán những khoản nợ thời gian ngắn phải trả bằng tiền (không bao hàm các số tiền nợ gốc của khoản vay trong nước) của mặt đi vay. Những khoản nợ ngắn hạn phải trả phương pháp tại Khoản này là những khoản nợ tạo ra trong quy trình thực hiện dự án công trình đầu tư, kế hoạch tiếp tế kinh doanh, dự án công trình khác của bên đi vay cùng được xác minh căn cứ theo chế độ của pháp luật hiện hành lý giải về cơ chế kế toán doanh nghiệp;

- Ngoài mục đích quy định lại điểm a khoản 1 Điều này, mặt đi vay thuộc đối tượng người dùng phải bảo vệ các chỉ tiêu bình yên tài thiết yếu theo luật pháp chuyên ngành được sử dụng vốn vay ngắn hạn nước ko kể để phục vụ hoạt động nghiệp vụ của bên đi vay có thời hạn áp dụng vốn không quá 12 tháng tính từ lúc thời điểm rút vốn khoản vay nước ngoài.

Bên cạnh đó, trên khoản 2 Điều 17 Thông bốn 08/2023/TT-NHNN cũng nguyên lý về mục đích vay trung, lâu năm nước ngoài giành cho đối tượng chưa phải là tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng quốc tế bao gồm:

- thực hiện dự án đầu tư chi tiêu của bên đi vay;

- thực hiện kế hoạch sản xuất, gớm doanh, dự án khác của bên đi vay;

- cơ cấu lại khoản nợ quốc tế của bên đi vay.

Việc minh chứng mục đích vay nước ngoài không được cơ quan chỉ đạo của chính phủ bảo lãnh dành cho đối tượng chưa phải là tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài thông qua đều tài liệu nào?

Tại khoản 4 Điều 17 Thông tư 08/2023/TT-NHNN phép tắc về bài toán bên đi vay nước ngoài phải chứng tỏ mục đích vay quốc tế thông qua các sách vở sau:

- Giấy ghi nhận đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc văn phiên bản chấp thuận công ty trương đầu tư chi tiêu theo mức sử dụng của lao lý về đầu tư chi tiêu và các quy định hiện nay hành của pháp luật có liên quan trong trường đúng theo vay nước ngoài để triển khai dự án đầu tư chi tiêu của bên đi vay.

- Phương án thực hiện vốn vay nước ngoài theo luật pháp tại khoản 3 Điều 7 Thông tứ 08/2023/TT-NHNN trong trường thích hợp vay quốc tế để triển khai kế hoạch sản xuất, gớm doanh, dự án công trình khác của bên đi vay;

- Phương án cơ cấu nợ theo biện pháp tại Điều 8 Thông tứ 08/2023/TT-NHNN trong trường phù hợp vay quốc tế cơ cấu lại số tiền nợ nước ngoài.

Ngoài ra, việc sử dụng vốn vay nước ngoài của bên đi vay phương pháp tại khoản 1 cùng khoản 2 Điều 17 Thông tư 08/2023/TT-NHNN phải phù hợp với:

- Phạm vi ngành nghề đăng ký marketing của doanh nghiệp, phạm vi giấy phép thành lập, Giấy chứng nhận đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư, văn phiên bản chấp thuận chủ trương đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký hợp tác và ký kết xã, liên hiệp bắt tay hợp tác xã hoặc giấy tờ khác có mức giá trị tương tự theo pháp luật của pháp luật.

- Phạm vi chuyển động hợp pháp khác giải pháp tại các văn bản quy phi pháp luật hiện tại hành qui định về điều lệ tổ chức và hoạt động của bên đi vay.